一、平台成为犯罪活动温床

1. 黑灰产担保平台泛滥

Telegram上存在大量中文黑灰产担保平台（如“好旺担保”“新币担保”），为诈骗、洗钱、毒品交易、人口贩卖等非法活动提供支付中介服务。这些平台利用Telegram群组构建交易网络，通过虚拟货币（主要为USDT）完成资金转移，其中“好旺担保”涉案金额超270亿美元，“新币担保”交易额达84亿美元。

2. 犯罪模式高度依赖虚拟货币

洗钱服务：犯罪团伙通过Telegram群组招募人员，利用火币、中币等平台开设账户，15分钟内完成赃款与虚拟货币的转换，实现资金快速转移。

诈骗工具：平台公开售卖虚假投资教程、伪造身份工具及个人信息数据库，诱导受害者投资虚假虚拟币项目（如假冒Telegram官方的“Gram币”）。

二、虚拟货币诈骗典型案例

1. 假冒交易所骗局

犯罪团伙伪造火币等交易所的Telegram群组，以“搬砖套利”（如1:60高比例兑换ETH）为诱饵，骗取用户转入真实数字货币后发放。

2. 投资欺诈陷阱

冒充私募基金经理或富豪身份，诱导受害者在虚假平台投资虚拟币（如USTD），单案涉案金额可达550万元。

以“Telegram官方发币”为噱头伪造空投链接，骗取用户资金。

三、平台治理与监管挑战

1. Telegram的整顿行动

2025年5月首次大规模封禁华语黑灰产生态，关停“好旺担保”“新币担保”等平台的上万个频道及账户，切断其支付通道。联合国报告指出，Telegram已成为东南亚犯罪集团的核心活动平台。

2. 全球监管持续收紧

中国明确禁止虚拟货币交易及挖矿，定性相关业务为非法金融活动。

美国法院曾叫停Telegram自研代币GRAM的发行计划，认定其违反证券法。

四、风险警示

虚拟货币在Telegram上的应用已衍生出复杂犯罪链条，参与者可能面临资金损失及法律追责。中国监管部门强调，境外交易所向境内居民提供服务属非法行为，技术支持者同样需承担法律责任。

附录：关键术语

担保平台：以“担保交易”为名收取保证金，为黑灰产提供非法支付中介的Telegram群组。

空气币：无实际价值、纯靠欺诈手段推广的虚拟货币。

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